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投资中最重要的事:怎样知道“我知道”
来源:本站 发布时间:2019-06-12 13:47 次数:76
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投资中最重要的事:怎样知道“我知道”

投资中最重要的事:怎样知道“我知道”我们知道(know)的事,就是我们拥有的知识(knowledge),那么我们讨论的问题就是,什么是“知识”,怎样才能算掌握了“知识”?按照哲学家RichardWhately的说法,严格意义上的知识,有三个要件:真实性,检验真实性的证据,以及对真实性的信念。 比如,在自然数的公理体系下(证据),我们不可能知道11=3,因为它不是真实的(命题的值等于“假”),它不是“知识”。 另外,如果我们知道11=2,我们就不可能相信它的反命题,即,知道某件事情也就意味着相信它是真实的(信念)。

因此,通俗来说,所谓拥有“知识”,就是要求我们有充分的证据,反驳对我们所持信念的合理质疑。 人是一种轻信的动物,肯定会相信一些东西;如果没有好的理由,人们会满足于低劣的理由。 -------BertrandRussell我们总要相信一些东西,因为我们都想要在生活中得到确定性,谁会愿意生活在一切都是未知的世界里呢?问题是,我们所相信的东西,往往是没有充分的证据支持,仅仅是因为它们使我们感觉舒适。 要想获得成功,我们需要克服这种倾向,掌握真正的知识。 因为我们的决策和行为都是基于我们的信念,如果我们所持有的信念是错误的,决策和行为的结果即便有可能成功也是因为运气。 怎样获得真正的知识,而不是“垃圾”?我们的知识主要来源于:感知(perception)、内省(introspection)、记忆和推理(reason)。

尽管这些来源足够可靠,但它们都有可能出错,甚至误导我们。

神经生物学和心理学的研究表明,我们存在各种各样的感知和认知偏差:我们的感知系统并不是对外部世界的一一映射,它是一个构建过程,会受预期和经历的影响,从本来模糊无模式的事情中,刻意地找出模式,眼见未必为实;我们的记忆也并非一个存储系统,它是一个对过去经历的重建过程,会受暗示和引导性问题的影响;我们的推理认知系统也有很多的偏差,诸如选择性认知、幸存者偏差等等,DanielKahneman的著作里对这些认知偏差有比较详尽的阐释。

更加不幸的是,我们往往意识不到这些偏差的发生,因为它们发生的太自然了。 认识到个人感知、认知系统在获取知识方面的局限,渴求知识的先进代表们,逐渐发展出了一套系统性的思维框架,克服这些自己愚弄自己的问题,这就是科学:保持开放心态,不轻信任何人的证言;弄清楚观点/信念是否可检验、可证伪;评估证据的质量,常见的证据瑕疵包括,有正当理由表明可能存在感知和认知偏差的个人证言、诉诸于信仰、诉诸于无知(“没有更好的办法,只能如此”、“没有证据表明它不是如此”云云)、诉诸于大众(“大家都这样认为”云云)、诉诸于传统、诉诸于权威、诉诸于奇闻轶事以及各种概率统计谬误等等;寻找可反驳该观点/信念的证据;我觉得,我不应该持有某个观点,除非我能比反方更好地反驳这个观点。 只有达到这个境界,我才有资格就这个观点发表意见-----CharlieMunger评估各种替代性、竞争性的观点/信念:解释和预测能力、一般性一致性检验,是否与现有知识相矛盾;同等条件下,选择对现实经验能做出最简单解释的观点/信念(受偏差影响的风险最小)科学方法的真正目的,是避免我们被大自然误导,认为我们知道其实并不知道的事情-------科学方法是我们获取知识最为可靠的工具,它为我们提供了一个思维模型,用以评估论断、假说、信念等,这个模型不但科学家可以使用,我们同样可以使用。

科学方法并不是非得要求可控试验,随机抽样、双盲测试等试验设计的目的,是为了消除偏见。

宽泛地说,凡是可以系统性消除合理质疑的思维程序都可称作“科学的”。 正如罗素所说,区分一个人是不是科学家,并不是看他相信什么,而是看他是为什么以及怎样相信的。 运用科学方法并不是要求我们信仰科学主义,科学主义是一种机械化的世界观,认为世界就是一部大型机器,一切均可计算、控制。 科学获取的是知识和方法,而不是一切真理的集合体;是解决问题的思维方法,而不是给定的答案。

在投资领域,我们经常听到的一句话是“投资是科学与艺术的结合”。

我们不太清楚这里面的“科学”确切的含义是什么,但是,成功的投资同样需要有效地掌握更多知识:我们需要一个思维模型,系统性的消除对所持有投资信念的所有合理质疑,这是本文所谓“科学”的含义。

涉及到人的行为的领域,可被科学方法检验的命题和信念是很少的。

社会科学领域缺少真知灼见,人们持有太多不能排除合理质疑的信念。

为避免持有没有正当证据支持的信念,常识怀疑主义是有用的:对任何不能排除合理质疑的观点和信念持怀疑态度,它们都是我们“不知道”的。 这个做法同样适应于投资领域。 本材料不构成投资建议,据此操作风险自担。 本材料仅供具备相应风险识别和承受能力的特定合格投资者阅读,不得视为要约,不得向不特定对象进行复制、转发或其它扩散行为,管理人对未经许可的扩散行为不承担法律责任。 (来源:中泰证券资管的财富号2019-05-1614:04) 。

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